Indekso fondai yra vis populiaresnis būdas investuotojams diversifikuoti savo portfelį ir įgyti akcijų rinkos įtaką. Indekso fondas – tai savitarpio investavimo fondo tipas, kuris investuotojams siūlo akcijų ar obligacijų portfelį, atspindintį tam tikro rinkos indekso sudedamąsias dalis ir rezultatus. Indekso fondai suteikia investuotojams galimybę nebrangiai ir efektyviai įsigyti įvairių investicijų viename pakete. Investuodami į indekso fondą, investuotojai gali susipažinti su visa akcijų rinka, nepriimdami individualių investicinių sprendimų.
Kas yra indekso fondai?
Indekso fondai yra skirti sekti tam tikro rinkos indekso, pavyzdžiui, „S&P 500” arba „Dow Jones Industrial Average”, rezultatus. Fondas paprastai perka visas akcijas, įtrauktas į pasirinktą indeksą, įvertindamas kiekvieną akciją pagal jos dydį ir įtraukdamas jas proporcingai tiek, kiek jų yra realiame indekse.
Pagrindinis indekso fondo privalumas yra tas, kad jis užtikrina nebrangią, diversifikuotą įvairių rinkų įtaką, kartu atsisakant aktyvaus valdymo sprendimų ar prekybos mokesčių, susijusių su aktyviai valdomais fondais. Todėl daugelis investuotojų mano, kad indekso fondai yra mažiau rizikingas pasirinkimas nei aktyviai valdomi investiciniai fondai, nes jiems nereikia dažnų fondų valdytojų sprendimų pirkti ir parduoti.
Indekso fondų tipai
Indekso fondai būna įvairių formų ir dydžių, priklausomai nuo juose esančių investicijų tipo. Dažniausiai pasitaikantys indeksų fondų tipai yra bendrosios rinkos fondai, konkrečių sektorių ETF (fondai, kuriais prekiaujama biržoje), obligacijų ETF ir tarptautiniai ETF. Kiekviena indekso fondų rūšis turi savų privalumų ir trūkumų, į kuriuos reikėtų atsižvelgti priimant investicinį sprendimą.
Bendrosios rinkos fondai: Šie ETF fondai turi įvairių sektorių akcijų, todėl investuotojai vienu metu gali plačiai susipažinti su visomis JAV akcijų rinkų sritimis. Šio tipo ETF paprastai naudoja tie, kurie nori kuo didesnės įvairovės, patys nesirinkdami atskirų akcijų ar sektorių.
Konkretaus sektoriaus ETF: Investuotojai, pageidaujantys tikslingesnio poveikio, gali naudoti konkretaus sektoriaus ETF, kurie suteikia prieigą tik prie konkrečių pramonės šakų, pavyzdžiui, energetikos ar technologijų akcijų tam tikruose regionuose, pavyzdžiui, Europoje ar Azijoje. Obligacijų ETF: Obligacijų ETF leidžia investuotojams vienu metu investuoti į kelias skirtingas obligacijas, taip iš karto diversifikuojant obligacijas pagal emitentus, terminus ir tipus, kai vienas vertybinis popierius įsigyjamas biržoje, o ne tiesiogiai per brokerius ar bankus.
Tarptautiniai ETF: Tarptautiniai ETF suteikia galimybę investuoti į akcijas už JAV ribų ir gali būti pagrįsti užsienio šalių indeksais, tokiais kaip FTSE 350 ar Nikkei 225, pagal kuriuos stebimi kitų pasaulio šalių rezultatai.
Investavimo į indeksų fondus privalumai ir trūkumai
Investavimas į indeksų fondus gali turėti ir privalumų, ir trūkumų, priklausomai nuo jūsų, kaip investuotojo, tikslų. Vienas pagrindinių privalumų – mažesnės jų išlaidos, palyginti su aktyviai valdomais investiciniais fondais, dėl pasyvaus požiūrio į valdymo sprendimus; tai gali padėti sutaupyti pinigų laikui bėgant, jei siekiate ilgalaikio, o ne trumpalaikio pelno, naudodamiesi aktyviomis prekybos strategijomis. Be to, kadangi šios investicijos seka nustatytus indeksus, o ne pasikliauja vien tik individualiais valdytojų pasirinkimais, su jomis susijusi rizika taip pat yra mažesnė – tai reiškia, kad jos apskritai yra stabilesnės nei kitos investicijos, kurios remiasi labiau nepastoviomis strategijomis.
Tačiau investavimas tik į indeksų fondus gali apriboti galimą grąžą, nes nėra galimybės gauti didesnę grąžą priimant aktyvaus valdymo sprendimus. Be to, kadangi investuojate tik į akcijas, susijusias su vienu konkrečiu rinkos indeksu, kai kurie sektoriai ar turto klasės gali likti nuošalyje, o tai reiškia, kad galite nepasinaudoti didesnio pelno galimybėmis, jei šios konkrečios investicijos būtų jūsų portfelio dalis. Galiausiai , nors dauguma indeksų seka pasaulio rinkas, kai kurie gali apimti tik vietines akcijų biržas, o tai reiškia, kad neturėsite galimybės investuoti už savo šalies rinkų ribų.
Kaip pradėti naudotis indekso fondais
Prieš investuodami bet kokius pinigus , pirmiausia turite suprasti, kokios rūšies investicijos geriausiai tinka jūsų bendrai finansinei strategijai , kad galėtumėte įsitikinti, jog gaunate maksimalią grąžą iš savo pinigų ir kartu sumažinate riziką . Kai jau žinote, koks portfelio derinys jums geriausiai tinka – ar tai būtų aktyviai valdomi investiciniai fondai, ar konkretiems sektoriams skirti biržos produktai (ETP), ar į tarptautinę rinką orientuoti ETF ir t. t., – tuomet metas pradėti tirti įvairius indeksus, kad galėtumėte susiaurinti, kurie iš jų geriausiai atspindi jūsų tikslus. Prieš nuspręsdami, kur tiksliai norite dėti savo pinigus, taip pat turėtumėte apsvarstyti tokius veiksnius kaip likvidumas (kaip lengvai galiu parduoti savo akcijas?) Ir nuolatinės išlaidos, susijusios su šių investicijų laikymu.
Pasirinkę, kurie indeksai geriausiai tinka jūsų bendrai strategijai, tuomet laikas nuspręsti, kiek tiksliai pinigų norite skirti kiekvienam iš jų, atsižvelgiant į tai, kiek rizikos tolerancijos ir potencialios grąžos norite gauti – taip pat į bet kokias kitas aplinkybes. Galiausiai, prieš pirkdami akcijas, nepamirškite, kad daugelis turimų indeksų stebi tik akcijų judėjimą, o tai reiškia, kad jei norite pridėti obligacijų, fiksuotų pajamų vertybinių popierių, kitų turto klasių, turite ieškoti kitur.
Atsižvelgdami į šiuos žingsnius, dabar jau turėtumėte sėkmingai investuoti į indekso fondus ir pradėti naudotis pigios diversifikacijos teikiamais privalumais.